《初學者系列》#8- 停損的藝術,三位一體停損法帶你抓住獲利的尾巴!

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各位讀者好久不見了!(真的有人在看嗎 哈哈)

今年因為工作內容有不小的變動,真的是忙到一個焦頭爛額的狀態。

即便在我寫這篇文章的當下,還是堆了一屁股工作等著我處理,也因此整個部落格呈現一個半荒廢的狀態。

首先,先跟一直在等這個系列的讀者說聲抱歉,轉眼就停更了快一年的時間,我會抓緊腳步盡快完成這個系列的所有文章,那麼就趕緊開始今天的主題《停損的藝術》吧!


| 股票投資《初學者系列》連結:
#1- 5分鐘搞懂什麼是股票,投資其實一點都不難!
#2- 股票交易成本怎麼算?不要讓手續費侵蝕了你的獲利!
#3- 股票怎麼買? 一張圖搞懂開戶、下單、交割流程!
#4- 看盤軟體怎麼看? 圖解看盤軟體,一次學起來!
#5- 股市常見名詞大解析,帶你從外行到內行一次看透透!
#6- 股票投資三大門派,你是哪一種?
#7- K棒怎麼看?最淺顯易懂的K棒教學在這裡!
#8- 停損的藝術,三位一體停損法帶你抓住獲利的尾巴!
#9- 什麼是順勢交易?一起學習當個聰明的投資人!


前言

許多投資人在買進股票前,考慮的往往都是以下幾個面向:

  1. 股價夠低了嗎?
  2. 這支股票是不是要噴了,趕快上車?
  3. 大家都在航海王,我好像也應該買一張?

有沒有發現,不管是哪一種方式,好像靠的都是「感覺」在進行交易。

你也許聽過一句話,股市中百分之80的錢,都被百分之20的人賺去了,能賺錢的永遠都是少數人。

這其中的關鍵因素是什麼?

我們和這些百分之20的人差別到底在哪裡?

我將在今天的文章與你解析箇中奧妙。

停損是否必要?

空口不說白話,帶你直接看數字

這邊引用我在《風控EGO教你100張圖學會順勢交易》文章中分享的一張本金虧損佔比圖片。

圖中可以看到:
虧損10%時停損,下一筆交易需要賺回11%才能回到我們原本的本金。
虧損20%時停損,下一筆交易需要賺回25%才能回到我們原本的本金。

隨著停損比例的增加,我們會越來越難賺回我們原本的本金。

本金(元)本次虧損(%)剩餘本金(元)賺回原本本金所需獲利比例(%)說明
100-10%9011%賠10%要賺11%才能回本。
100-20%8025%賠20%要賺25%才能回本。
100-30%7043%賠30%要賺43%才能回本。
100-50%50100%賠50%要賺100%才能回本。
100-70%30233%賠70%要賺233%才能回本。
100-90%10900%賠90%要賺900%才能回本。
出處-風控Ego教你100張圖學會順勢交易 P93.

停損的重要性

這也是為什麼許多人窮忙了幾年,帳戶金額卻是不增反降的原因。
大家可以攤開券商APP看看自己歷年的投資績效,有沒有真的提升你的帳戶淨值呢?

看完上面的例子,你可能會想:
「那就不要停損就好啦!反正就一直無限攤平,一張不賣,奇蹟自來麻!」

如果你買的是「台積電」或是「0050」這種相對穩定的投資標的,的確以長期投資的角度來看,不停損是沒有問題的。

以好公司會不斷成長的角度來看,長期投資的確不需要太擔心。

但如果今天買到的是這個走勢的股票(宏捷科-8086 ),想想不執行停損會有多恐怖。

stock-8086

所以,在談論該不該停損這件事時,我喜歡引導大家先思考一下進入市場的本質。

一般小資族進入股市的目的是什麼?
不外乎想要賺更多的錢,透過錢滾錢的方式加快資產累積的速度。

只靠一個月3-5萬的工作收入,根本不敷支持物價成長的速度。

如果你也是這個原因進入股市的話,那是不是應該更看重我們辛苦賺來的工作收入呢!

對於小資族來說,有幾個關鍵的投資法則必須堅持!

資金效率

我們能投資的錢每個月就那幾萬塊,所以一定要做到資金效率,確保每一筆投資出去的錢,都能更快的幫我們賺到錢。

如果我們今天選擇不執行停損,就一直抱著股票,並且還投入更多資金去攤平。
我們僅有的資金就會全部卡在這張股票裡面,什麼也不能做,即便看到更好的投資標的,也沒有額外的資金可以投資。

交易策略

進場前心理應該很清楚自己進場的「理由」是什麼?

就像文章開頭提到的,你進場的理由是:

  1. 股價夠低了嗎?
  2. 這支股票是不是要噴了,趕快上車?
  3. 大家都在航海王,我好像也應該買一張?

如果只是用上面這些原因作為進場的理由,連菜市場阿婆都會了,你覺得能賺錢嗎?

一套合理的交易策略,在進場前就應該有明確的:
1. 進場點
2. 停損點
3. 停利點

停損規劃

最後也是最重要的一項,就是根據我們的交易策略「確實」的執行停損

這是我們保命最重要的工具,有些人也許不停損也在市場存活了好幾年,但只要遇到這麼一次,就這麼一次,帳戶就是直接歸零,甚至還不夠賠呢!

即便擁有一套99%勝率的策略,每一次都投入百分之百的資金進場,第一百次你將失去所有淘汰出局。

這邊我也要自首,即便已規劃了明確的停損位置,我偶爾還是會被心裡的小惡魔影響,想當然爾最後就是賠更多錢給市場而已。

下面,我將介紹一套我認為合理的停損規劃方式,希望能幫助到每個剛進入市場的人。

三位一體的停損觀念

我想傳達的觀念是,每個人都應該有自己的一套停損規劃,並不是像大部分Google查到那些文章介紹的方法。

舉幾個例子,下面是大家常會看到的停損方式:

  1. 固定比例停損法- 設定固定比例的停損點,當股價下跌到達點位時賣出
  2. 均線停損法- 當股價跌破均線時賣出
  3. 關鍵價位停損法- 當股價跌破關鍵價位時賣出

這些停損方法看似合理,實則無法套用到所有人身上直接使用。
為什麼?

就以第一種停損方式 <固定比例停損> 來說明好了。

假設我們今天設定股價下跌10%就馬上停損出場。

也就是說,當我們買了一張500元的台積電股票,當股價跌到450元時就停損出場,換算下來就是賠了5萬元。
延伸閱讀 – 股票交易成本怎麼算? 不要讓手續費侵蝕了你的獲利!

想像今天一個擁有一百萬資金的人,他能輕鬆承受5萬元的停損金額。
但對於小資族而言,5萬元可能是每個月省吃儉用存下來的本金,這5萬賠下去要多久才能賺回來?

說到這邊應該能夠理解,為什麼不適合直接套用常見的停損方法了。

更明確一點的說,那些停損方法都沒有問題,唯一的問題是適不適合你!

停損規劃三步驟

step 1

資金管理

首先,第一步就是根據我們擁有的資金設定合理的投資金額,此外請記得預留半年的緊急預備金,不要一開始就把所有的錢投入市場。

step 2

風險控制

設定每筆交易的虧損上限,通常建議不超過總投資金額的2%。

注意!這邊說的是<總投資金額>的2%,並不是購入單一股票虧損2%就要出場。

step 3

交易策略

最後,當我們決定好投資資金與風險控制後,才能根據我們的交易策略判斷停損點位是否合理。

只有將這三個面向放在一起,才是一個合理的停損規劃!

實際停損規劃分享

這邊為了讓大家更容易理解,我就用上面Google到的「均線停損法」帶大家跑一次三位一體停損規劃。

*注意:以下為示範內容,請勿直接將下面的策略套入市場使用,會被洗的不要不要的喔!

背景設定

進入職場工作了三年,小明終於存到50萬元,打算投入股票市場賺取更多額外收入。
(*註:為方便說明,以下範例購買張數預設為一張,並且不考慮交易成本)

step 1

資金管理

月收入有5萬元的小明,扣除每月房租及基本開銷後,約還有2萬元能投入股票市場。

目前帳戶存款為50萬元,預留半年的緊急預備金20萬元,扣除後有30萬的投資本金。

也就是說,對於小明來說,他的資金規劃為初始30萬元的本金,加上每個月2萬元的額外資金可以投入股票市場。

step 2

風險控制

遵守每筆投資最多虧損2%本金的原則。

以小明的初始投資金額30萬元來說,2%就是6,000元。

step 3

交易策略

小明的交易策略為使用「5日均線」進行交易:

  1. 進場點 – 當股價站上「5日均線」時買進.
  2. 停損點 – 當股價跌破「5日均線」時停損.
  3. 停利點 – 當獲利來到3,000元時停利.

標的:元太(8069)

範例1 – 符合停損與風險規劃,買進。

進場點:146

停損點:(進場點-五日均線價位)X1000 =(146-142.9)x 1000 = 3,100
👉 因停損價格3,100符合小明的資金風險規劃6,000元,所以可以進場。

結果:股價兩天後來到149元,達成停利條件3,000元,獲利了結。
(149-146) x 1000 = 賺3,000元)

8069-1-1
8069-1-2

範例二 – 不符合停損與風險規劃,不買進。

進場點:178

停損點:(進場點-五日均線價位)X1000 =(178-141.8)x 1000 = 6,200
👉 因停損價格6,200不符合小明的資金風險規劃6,000元,所以不進場操作。

8069-2-1

標的2:聯電(2303)

範例一 – 符合停損與風險規劃,買進。

進場點:62.5

停損點:(進場點-五日均線價位)X1000 =(62.5-61.38)x 1000 = 1,120
👉 因停損價格1,120符合小明的資金風險規劃6,000元,所以進場操作。

結果:股價於兩天後跌破五日均線,執行停損出場。
(62.5-58.5) x 1000 = 賠4,000元)

2303-1-1
2303-1-2

範例二 – 符合停損與風險規劃,買進。

進場點:58.6

停損點:(進場點-五日均線價位)X1000 =(58.6-56.8)x 1000 = 1,800
👉 因停損價格1,800符合小明的資金風險規劃6,000元,所以進場操作。

結果:股價於五天後達到停利點獲利了結。
(62.8-58.6) x 1000 = 賺4,200元)

2303-2-1
2303-2-2

標的3:玉山金(2884)

範例一 – 符合停損與風險規劃,買進。

進場點:29.9

停損點:(進場點-五日均線價位)X1000 =(29.9-29.75)x 1000 = 150
👉 因停損價格150符合小明的資金風險規劃6,000元,所以進場操作。

結果:股價於兩天後跌破五日均線,執行停損出場。
(29.9-29.7) x 1000 = 賠200元)

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2884-1-2

看完以上範例,相信大家都了解怎麼執行三位一體的停損規劃了吧!

希望大家能透過本篇文章,在進入市場前就了解停損的重要性,並規劃出符合自己交易策略與資金管理的停損策略喔!

文末附上我自己設計的Excel交易停損計算機,方便大家規劃自己的停損策略。

結語

如果覺得這篇文章對你有幫助,請不要吝嗇的在下方按下拍手給我鼓勵哦,那麼我們幾個月後再見?

Stay Tuned😎.

3 thoughts on “《初學者系列》#8- 停損的藝術,三位一體停損法帶你抓住獲利的尾巴!”

  1. 三重停損方法,再加上實際操作, 令人一目了然,留得青山在,不怕沒柴燒。

    股市令人著迷( 有獲利時)
    同樣也令人感到害怕(停損時)

    感謝作者分享的好方法。

  2. 感謝版主分享這個實用的停損停利方式,要是早讀到這篇我長榮就不會少賺那麼多了(可能吧!)我自己的經驗是知道方式是一回事,個人心理是否能健康地面對這件事,又是另一回事!

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